Un metodo per decidere con maggiore consapevolezza

Investire non significa inseguire promesse o risultati facili. Significa chiarire gli obiettivi, comprendere i rischi, scegliere una strategia coerente e verificarla nel tempo.

David Ruscelli è imprenditore e consulente finanziario indipendente iscritto all’Albo OCF con delibera n. 1965 del 6 luglio 2022. Da oltre quindici anni studia i mercati finanziari e divulga un approccio fondato su pianificazione, trasparenza e controllo dei costi.

La consulenza indipendente è remunerata dal cliente e non dalla vendita di prodotti finanziari. Questo modello aiuta a ridurre i conflitti di interesse e a mantenere l’attenzione sulle esigenze della persona e della famiglia.

Dal patrimonio agli obiettivi

Ogni situazione richiede un’analisi specifica. Il percorso parte da ciò che conta davvero: orizzonte temporale, capacità di risparmio, impegni familiari, patrimonio disponibile e tolleranza alle oscillazioni.

• Definizione degli obiettivi e delle priorità.
• Analisi della situazione finanziaria esistente.
• Valutazione di rischi, costi e diversificazione.
• Costruzione di una strategia comprensibile e verificabile.
• Monitoraggio e aggiornamento nel tempo.

Piano Finanziario PEM

Il Piano Finanziario PEM è il percorso sviluppato da Crescita e Tutela del Patrimonio SCF per trasformare obiettivi e risorse in un piano operativo. La società è autorizzata e iscritta all’Albo OCF; opera senza ricevere retrocessioni dai produttori di strumenti finanziari.

Scopri il Piano Finanziario PEM

Approfondire prima di decidere

Nel blog trovi articoli dedicati a investimenti, risparmio, comportamenti finanziari e rischi spesso sottovalutati. I contenuti hanno finalità informative e non costituiscono una raccomandazione personalizzata.

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Parliamone

Se vuoi capire se questo approccio è adatto alle tue esigenze, puoi descrivere il tuo punto di partenza e i tuoi obiettivi. Il primo confronto serve a chiarire il contesto, senza promesse di rendimento e senza scorciatoie.

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Gli investimenti comportano rischi, inclusa la possibile perdita del capitale. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Ogni decisione deve essere valutata in relazione alla situazione personale dell’investitore.